Bankenunabhängigkeit
Banken setzen Ihnen Finanzierungs-Obergrenzen. Wählen Sie also einen Dienstleister, der unabhängig ist und keine zusätzlichen Sicherheiten verlangt.
Den richtigen Factoring Anbieter finden
Wenn der Finanzdienstleister zu Ihrem Unternehmen passt, ist Factoring der Weg zu finanzieller Freiheit. Unser Insiderwissen hilft Ihnen bei der Auswahl des richtigen Partners und lässt Sie aktuelle Trends und Entwicklungen besser einordnen.
Falls Sie weitere Fragen haben, helfen Ihnen unsere persönlichen Berater gerne weiter.
Der richtige Factoring-Anbieter
Im B2B-Bereich gibt es zahlreiche Anbieter für Factoring und Forderungsfinanzierung, darunter auch viele Startups. Doch wer ist der richtige Partner für konkret Ihr Unternehmen? Warum sollte man bei der Auswahl eines Factoring Anbieters genau hinsehen? Diese Fragen klären wir hier.
In einem ersten Schritt sollte sichergestellt sein, dass es sich um einen seriösen Partner handelt. Ein Blick in die Mitgliederliste des Deutschen Factoring-Verband e.V. kann hier helfen. Die dort gelisteten Unternehmen haben eine ausreichend gesicherte Bekanntheit im Markt. Darunter befinden sich aber auch viele viele spezielle Anbieter, die nicht für jeden Kunden in Frage kommen. So gibt es zum Beispiel Factoring-Unternehmen die schwerpunktmäßig echtes oder unechtes Factoring, Inhouse Factoring oder auch Full-Service-Factoring anbieten. Zu den verschiedenen Varianten erfahren Sie hier mehr.
Wandeln Sie ihre Forderung sofort in Liquidität um
Bei der Auswahl eines Factoring-Anbieters spielen verschiedene Komponenten eine Rolle. Wie hoch ist die Auszahlung? Welche Debitoren werden akzeptiert? Welche Zahlungsziele erhalten Ihre Kunden? Welche Höhe dürfen Rechnungen haben und welche Gebühren werden fällig? Lassen Sie sich in jedem Fall vor Ihrer Entscheidung für ein Factoring-Unternehmen am besten ein konkretes Angebot vom Anbieter erstellen.
Weitere Gütekriterien sind die Passung des Factors zu Ihrem Unternehmen. Zählt der Factoring-Anbieter viele Unternehmen Ihrer Branche zu seinen Kunden? Arbeitet er eher mit Konzernen oder dem Mittelstand zusammen? Außerdem sollte geklärt werden, wie schnell die offenen Rechnungen in der Regel ausgezahlt werden.
Ein Vergleich lohnt sich: Die Factoring-Unternehmen im Check
Fazit: Ihre Factoring-Lösung muss zu Ihnen passen - nicht umgekehrt. Ein Vergleich der Anbieter ist lohnenswert. Wir haben Ihnen hier die wichtigsten Punkte zusammengestellt, wie Sie erfolgreich den zu Ihrem Unternehmen passenden Factor finden.
Diese 10 Punkte sollten Sie bei der Wahl des Factoring Anbieters prüfen
Bei der Auswahl des richtigen Factoring-Dienstleisters sind die Details entscheidend. Hier eine Übersicht, die Ihnen die Auswahl erleichtert.
01
02
Refinanzierungshintergrund
Die meisten Factoring Anbieter sind Verbundunternehmen von Banken. Wählen Sie einen Partner mit unabhängigen und flexiblen Refinanzierungsquellen.
03
Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeit zeigt sich in einer verlässlichen Struktur: Zum Mittelstand passen Anbieter, die eine langfristige Marktpräsenz und Partnerschaft anstreben.
04
Kurze Wege
Ein inländischer Anbieter kennt nicht nur Ihr Geschäft besser, er kann häufig auch mit schnelleren Entscheidungswegen punkten.
05
Ganzheitlichkeit
Für ein optimales Liquiditätsmanagement sollte der Dienstleister ergänzende Finanzinstrumente wie Leasing, Mietkauf oder Absatzfinanzierung aus einer Hand anbieten.
06
Transparente Kosten
Lassen Sie sich die Kosten für Factoring separat aufstellen und bestehen Sie auf eine Musterabrechnung. Diese sollte überschaubar und transparent gestaltet sein.
07
Fester Ansprechpartner
Bestehen Sie auf einen festen Ansprechpartner für alle Themen im Tagesgeschäft. Das erspart Ihnen Zeit für Erklärungen und stärkt das Vertrauen.
08
Software und Online-Service
Ein Factoring-Anbieter muss auch technisch Ihren Ansprüchen genügen: Ein Online-Kundenportal ohne zusätzliche Schnittstellen ist dabei der flexibelste Weg.
09
Mahnwesen
Sehen Sie sich die Vorgehensweise beim Mahnwesen an und bestehen Sie auf eine regelmäßige Mahn-Vorschlagsliste. So können Sie gegebenenfalls eingreifen.
10
Reputation
Lassen Sie sich Referenzen nennen. Im Idealfall aus Ihrer Branche und mit vergleichbarer Unternehmensgröße.
Echt vs. unecht – was macht Sinn?
Neben der finanziellen Freiheit ist für Unternehmen der Ausfallschutz der wichtigste Aspekt des Factorings. Hintergrund: Mit dem Ankauf der Forderung überträgt sich auch das Risiko des Forderungsausfalls zu 100 % auf den Finanzdienstleister – wenn es sich dabei um das sogenannte echte Factoring handelt! Beim unechten Factoring ist dies nicht der Fall. Kommt es hierbei zum Forderungsausfall, muss der vorfinanzierte Betrag nebst Zinsen an den Finanzdienstleister zurückerstattet werden. Die Vorteile dieser Lösung liegen hierbei in der Schnelligkeit, da durch das geringere Risiko schnellere Entscheidungen getroffen werden.
Übrigens: Bei abcfinance erhalten Sie echtes Factoring. Hier liegen also alle Vorteile in Ihrer Hand.
Factoring in Deutschland
Mit der Entscheidung für Factoring sind Sie in guter Gesellschaft, denn immer mehr Unternehmer handeln so wie Sie.
Tatsächlich stieg das Factoring-Volumen in Deutschland seit Anfang des Jahrtausends jährlich um bis zu 20 %. Der Factoring-Markt teilt sich dabei in etwa 200 Gesellschaften auf. Alleine die Umsätze der Mitglieder des Deutschen Factoring-Verbandes legten 2020 auf 279,2 Mrd. Euro zu. Auch die Kundenzahl stieg rapide an auf 82.400 Kunden. Einer der Gründe für dieses Wachstum liegt sicherlich in den enormen Wettbewerbsvorteilen, die eine Finanzierung mit Factoring mit sich bringt. Auch im Corona-Jahr 2020 war Factoring gefragt. Der Rückgang in der Kundenzahl gegenüber 2019 ist im Wesentlichen auf den Verlust eines einzelnen Instituts zurückzuführen und nicht von Belang für die Branche.
Neben der planbaren Liquidität schätzen viele Unternehmen insbesondere die Möglichkeit, ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen zu können, was die Kundenbindung stärkt. Profitieren Sie noch heute von unseren zahlreichen Factoring-Vorteilen – warum noch warten?
Quelle: Deutscher Factoring-Verband
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