Sale and Lease Back: 
Schnell Liquidität freisetzen

Schnelle Liquidität ist in Zeiten wie diesen ein Segen: Kosten explodieren und Lieferengpässe sowie Personalmangel machen sich bei den finanziellen Reserven mehr als bemerkbar. Da kann es helfen, wenn bereits angeschaffte Anlagegüter (=gebundenes Kapital) rückwirkend in eine liquiditätsschonende Leasing-Finanzierung überführt und so liquide Mittel freigesetzt werden können. Der Gegenwert der Objekte, z.B. einer Produktionsmaschine, kann dann sofort wieder für den Erfolg Ihres Unternehmens eingesetzt werden. Dabei wird die Nutzung des Objekts durch den Leasingnehmer nicht unterbrochen. Sale and Lease Back macht das möglich. Ein starkes Netzwerk, bestehend aus mehreren Finanzierungspartnern, gibt abcfinance-Kunden zusätzlichen Spielraum.

Wie funktionieren Sale-Lease-Back-Geschäfte?

Voraussetzung für eine Sale and Lease Back-Transaktion ist, dass sich ein Objekt, zum Beispiel eine werthaltige Maschine, bereits im Eigentum des Unternehmens befindet. Zu Beginn verkauft das Unternehmen das Leasingobjekt an einen Sale and Lease Back-Partner, z.B. eine Leasinggesellschaft, und das zum aktuellen Zeitwert. Unmittelbar danach least das Unternehmen das Objekt über eine feste Laufzeit von der Leasinggesellschaft zurück. Daher stammt der Name "Lease Back".

Sale and Lease back erklärt in einer Grafik

Auf die unternehmensinternen Prozesse hat dies keine Auswirkung: Die verkaufte Maschine bleibt vor, während und nach der Transaktion vor Ort und im Einsatz beim Leasingnehmer. Es kann zu jeder Zeit unverändert eingesetzt werden. Der Vorteil für das Unternehmen: Der Verkauf der Maschine sorgt für frische, zusätzliche Liquidität, was aufgrund der Folgen der aktuellen Krisen wichtiger als jemals zuvor ist. Übrigens geht das Leasingobjekt nach der Zahlung der letzten Leasingrate direkt wieder in das Eigentum des Leasingnehmers über.

Die Berater der abcfinance advise bieten erweiterte Sale and Lease Back-Möglichkeiten sowohl über abcfinance selbst als auch über ein starkes Netzwerk von Finanzierungspartnern an. Damit ist sichergestellt, dass auch sehr spezifische Anforderungen erfüllt werden können - und Sie trotzdem nur einen Ansprechpartner haben. Also: Versorgen Sie sich jetzt mit neuer Liquidität und nutzen Sie Ihre Investition zu kleinen Leasingraten weiter!

Die Vorteile von Sale and Lease Back im Überblick

  • Sale and Lease Back ist kein Kredit und bedeutet dadurch keine Neuverschuldung 
  • Die Sale an Lease Back Lösungen reduzieren die Abhängigkeit von Hausbanken, sofern der Leasinggeber bankenunabhängig ist.
  • Durch das freigesetzte Kapital bzw. die Nutzung stiller Reserven wird die Bilanz-Summe verringert. Durch die erhöhte Eigenkapitalquote steigt die Bonität und die Innenfinanzierung wird gestärkt.
  • Das Objekt kann ohne Unterbrechung weitergenutzt werden.
  • Steuerliche Vorteile: Für Unternehmen sind die monatlichen Leasingraten gut planbare Aufwendungen und können in der Regel steuerlich als Betriebsausgaben in voller Höhe geltend gemacht werden.
  • Risikostreuung durch Diversifizierung der Finanzierungsstruktur 
  • Transparenter und schlanker Prozessablauf beim Leasinggeber
  • Schnelle Entscheidungen und damit zügiger Liquiditätszufluss 
  • Da es sich um eine Asset basierte Finanzierung handelt, spielt die Bonität eines Unternehmens eine untergeordnete Rolle.

Sale-and-Lease-Back für Photovoltaik-Anlagen

Sie haben kürzlich eine PV-Anlage aus Eigenmitteln gekauft und möchten diese nun rückwirkend in Liquidität verwandeln? 

Jetzt beraten lassen

Übrigens: Zusätzlich existiert noch das sogenannte „Sale and Mietkauf Back“-Verfahren. Der Unterschied zum Sale and Lease Back-Geschäft besteht darin, dass der Leasinggeber mit dem Kunden einen Mietkauf-Vertrag anstatt eines Leasingvertrags abschließt. Der Kunde bleibt hier im Gegensatz zum Sale and Lease Back-Vertrag der wirtschaftliche Eigentümer. Das kann zum Beispiel hilfreich sein, wenn bei der Anschaffung Fördermittel eingesetzt wurden. Auch das Sale and Mietkauf-Back-Verfahren dient der schnellen Generierung von Liquidität, ohne die betrieblichen Abläufe im Unternehmen zu unterbrechen.

Wollen Sie mehr über die Vorteile dieser unkomplizierten Finanzierung aus eigener Kraft erfahren? Dann nehmen Sie jetzt Kontakt auf und sprechen unsere Berater der abcfinance advise auf Ihre Lösung für mehr Liquidität an.

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