Erstgespräch
Gemeinsam analysieren wir Ihren Bedarf und erarbeiten eine maßgeschneiderte Lösung.
Factoring-Lösungen von abcfinance: Leistungsstark. Zuverlässig. Unkompliziert.
Entfalten Sie das volle Potential Ihrer offenen Forderungen für Wachstum, neue Projekte und finanziellen Freiraum. Setzen Sie dabei auf einen Partner mit über 45-jähriger Erfahrung, persönlicher Beratung auf Augenhöhe und Factoring-Lösungen mit 100% Ausfallschutz: abcfinance.
Für jede Unternehmensgröße das passende Factoring-Produkt
Individuelles Factoring:
Passt. Einfach.
- Factoring-Lösungen, die sich 100% nach Ihnen richten
- Auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Verträge
- Flexibel an veränderte Marktbedingungen anpassbar
- Individuell auf Ihre Kunden abgestimmt
fastfactoring:
Einfach. Schnell.
- Bis zu 100% Auszahlung
- Innerhalb 24h Finanzierungszusage erhalten
- Nach Einreichung der ersten Rechnung: Geld am Folgetag verfügbar
- Unverbindlicher Testzeitraum
Individuelles Factoring:
Passt. Einfach.
- Factoring-Lösungen, die sich 100% nach Ihnen richten
- Auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Verträge
- Flexibel an veränderte Marktbedingungen anpassbar
- Individuell auf Ihre Kunden abgestimmt
fastfactoring:
Einfach. Schnell.
- Bis zu 100% Auszahlung
- Innerhalb 24h Finanzierungszusage erhalten
- Nach Einreichung der ersten Rechnung: Geld am Folgetag verfügbar
- Unverbindlicher Testzeitraum
Factoring rechnet sich!
Der Einsatz von Factoring rechnet sich auch durch den Ertragseffekt, den diese Finanzierungsform in sich birgt: Ihrem Nutzen durch den Wegfall und der Reduktion verschiedener Kosten stehen nur der aktuelle Zinssatz sowie die Factoringgebühr entgegen. Ein reelles Plus, das sich doppelt auszahlt. Ihr persönlicher Berater überzeugt Sie gerne mit konkreten Zahlen!
Ihr positiver Ertragseffekt
Sie wollen es genau wissen?
Ihr persönlicher Berater errechnet
Ihnen Ihren individuellen
Factoring-Ertrag
Ihr Nutzen
- Lieferantenskonti nutzen
- Kundenskonti fallen weg
- Warenkreditversicherung einsparen
- Wegfall von Auskunftsgebühren
- Personalkosten können reduziert werden
Ihr Aufwand
- Zins (i.d.R. unter Kontokorrentsatz)
- Factoring Gebühr
Ihr Aufwand
- Zins (i.d.R. unter Kontokorrentsatz)
- Factoring Gebühr
Ihr Nutzen
- Lieferantenskonti nutzen
- Kundenskonti fallen weg
- Warenkreditversicherung einsparen
- Wegfall von Auskunftsgebühren
- Personalkosten können reduziert werden
Warum Factoring mit abcfinance?
Die Geschäftswelt ist kompliziert genug – also machen wir es Ihnen leicht: Wir sprechen Ihre Sprache und verstehen sehr genau, welche Anforderungen wir erfüllen müssen: schnell, bankenunabhängig und ganz einfach näher dran.
Mit abcfinance erhalten Sie ein Factoring, das perfekt auf Sie und die Bedürfnisse des Mittelstands zugeschnitten ist. Mit schnellen Entscheidungswegen und flexiblen Prozessen ermöglichen wir Ihnen Wachstum, finanzielle Freiheit und Wettbewerbsfähigkeit durch verlässliche Liquidität. Als erfahrener Partner mit unabhängigen und flexiblen Refinanzierungsquellen stellen wir Ihnen einen festen Ansprechpartner für alle Themen im Tagesgeschäft sowie ein effektives Online-Portal zur Verfügung.
4,3
Milliarden Euro Factoringvolumen 2024
45+
Jahre Erfahrung als Finanzierungspartner des Mittelstandes
12
Standorte in Deutschland, Österreich und den Niederlanden
3,5
Milliarden Euro Bilanzsumme 2024
Vorteile von abcfinance auf einen Blick
-
Bankenunabhängig
Als Teil der Werhahn KG sind wir bankenunabhängig, haben eine solide Refinanzierungsbasis und bieten Ihnen damit die Stabilität, die Sie verdienen.
-
Fester Ansprechpartner
Bei abcfinance kennen Sie stets Ihren festen Ansprechpartner. Dadurch entsteht eine vertrauensvolle und partnerschaftliche Basis für beste Geschäfte.
-
Individuelle Beratung
Wir sind für Sie da und für Ihren Erfolg. Wir informieren Sie kompetent über alles, was Sie wissen müssen und beraten Sie persönlich und auf Augenhöhe.
Video-Interview
Wachstum mit Factoring - ein Erfahrungsbericht
Mit Factoring von abcfinance können sich gerade Mittelständler besser den Anforderungen des Wettbewerbs stellen. Sie auch?
Verfügbare Vertragsvarianten beim Factoring mit abcfinance
Hier finden Sie unsere verschiedenen Vertragsarten. Von einzelnen Rechnungen, die Sie einreichen möchten, bis zum Full-Service-Factoring.
Alle Factoringvarianten von abcfinance sind stets
inklusive 100-prozentigen Schutz gegen Forderungsausfälle
(sog. Echtes Factoring)
Full-Service-Factoring | Das Rundum-sorglos-Paket
Durch den Verkauf Ihrer Forderungen erhalten Sie ein Maximum an Liquidität und Sicherheit. Wir vereinbaren individuelle Kauflimite für all Ihre Kunden. Sie rechnen Ihre Leistungen wie gewohnt ab, geben abcfinance als Zahlungsempfänger an und reichen uns anschließend eine Kopie der Rechnung ein. Wir überweisen Ihnen sofort das Geld. So müssen Sie nicht mehr warten, bis Ihre Kunden die Rechnung beglichen haben. Beim Full-Service-Factoring übernehmen wir sowohl Ihr Mahn- und Inkassowesen, als auch das Risiko des Forderungsausfalls, bei geprüften Debitoren zu 100 Prozent.
Ausschnittsfactoring | Regelmäßiger Forderungsverkauf für einen Teil der Kunden
Wenn Sie Kunden haben, deren Forderungen Sie nicht verkaufen können, heißt das nicht, dass Sie vollständig auf die Vorteile von Factoring verzichten müssen. Wir legen im Ausschnitts-Factoring mit Ihnen gemeinsam einen Kundenausschnitt fest, der sich für den Forderungsverkauf eignet. Für diese Kundenforderungen erhalten Sie schnell Liquidität, sind vor Forderungsausfällen geschützt und müssen sich nicht mehr um das Mahnwesen kümmern.
Einzelfactoring | Einmaliger Forderungsverkauf
Besondere Unternehmenssituationen erfordern besondere Maßnahmen. Schaffen Sie sich durch den Verkauf einer oder mehrerer Forderungen schnell Liquidität, um den nächsten Großauftrag entspannt anzugehen. Einzel-Factoring passt sich individuell an Ihre Liquiditätssituation und Ihren Sicherheitsbedarf an. Wir übernehmen die Forderungsfinanzierung und das Risiko des ausbleibenden Zahlungseingangs.
Inhouse-Factoring | Liquidität und Sicherheit für Profis
Sie möchten das Mahnwesen und Inkasso nicht aus den Händen geben, weil Sie bereits ein hoch qualifiziertes Team in Ihrer Buchhaltung beschäftigen? Profitieren Sie dennoch von der sofortigen Liquidität und dem hundertprozentigen Schutz vor Forderungsausfall, die ein Forderungsverkauf bietet. Beim Inhouse-Factoring verkaufen Sie Ihre Kundenforderungen, führen aber weiterhin Ihr eigenes Debitorenmanagement durch. Dieses Factoring Produkt bieten wir Unternehmen an, die ein gutes Rating und einen Jahresumsatz von mindestens fünf Millionen Euro haben.
Stille Forderungsfinanzierung | Forderungsbestand der Hausbank als Sicherheit anbieten
Wenn Factoring für Sie nicht infrage kommt, helfen wir Ihnen auch gern bei der Optimierung der Forderungsfinanzierung über Ihre Hausbank. Anstatt die Forderungen zu verkaufen, stellen Sie sie diskret Ihrer Bank als Sicherheit zur Verfügung. Mit Hilfe unseres gutachterlichen Bewertungssystems ermitteln wir jeden Tag den effektiven Wert Ihres Forderungsbestandes. So können Sie den Kreditrahmen bei Ihrer Bank maximieren, und nur Sie, Ihre Bank und wir wissen davon.
In der Praxis sieht dies wie folgt aus:
- Lieferung und Rechnungsstellung (Beispiel: 10.000 EURO) an den Kunden (Debitor). Übermittlung der Rechnungsdaten an abcfinance.
- Bewertungsgutachten erfolgt durch abcfinance. In der Regel taggleiche Abrechnung und Übermittlung an das finanzierende Kreditinstitut und an das Unternehmen.
- Sofortzahlung des Abrechnungsbetrages (bis zu 90% der Rechnungssumme, Beispiel: 9.000 EURO) durch das finanzierende Kreditinstitut.
- Zahlung durch den Debitor auf das Zessionssonderkonto (Zession) beim finanzierenden Kreditinstitut. (Beispiel: 10.000 EURO)
- Auszahlung des Sperrbetrages (restliche 10%, Beispiel: 1.000 EURO) vom Zessionssonderkonto durch das finanzierende Kreditinstitut.
fastfactoring | Für Unternehmen mit bis zu 1 Mio. EUR Jahresumsatz
Unsere schnelle Online-Lösung speziell für die Bedürfnisse kleiner Unternehmen. Schnelle Registrierung innerhalb von 24 Stunden und über die CASH BY CLICK-Funktion erhalten Sie Ihre Auszahlung so einfach und unkompliziert wie am Bankautomaten.
Häufige Fragen zum abcfinance-Factoring
1. Voraussetzungen & Einstieg
Wie ist der Ablauf, wenn ich starten möchte?
Bei abcfinance erfolgt der Vertragsabschluss in 6 Schritten:
-
-
Angebotserstellung
Unser Analysebogen hilft bei der Erfassung wichtiger Rahmendaten. -
Vertragsgespräch
Vor Vertragsunterzeichnung beantworten wir all Ihre Fragen. -
Bonitätsunterlagen
Wir brauchen nur drei Unterlagen von Ihnen:
Jahresabschluss, BWA und die Liste der offenen Posten. -
Vertragsunterzeichnung
Nach Klärung aller Fragen und Prüfung der Unterlagen erfolgt die Vertragsunterzeichnung. -
Auszahlung
Mit Ankauf Ihrer Forderungen erhalten Sie sofort die gewünschte Liquidität!
Gibt es einen Mindestumsatz?
Mit der abcfinance als Factoring-Anbieter können Unternehmen bereits ab einem Jahresbruttoumsatz von 100.000 Euro mit dem Verfahren beginnen.
Welche Unterlagen werden von mir benötigt?
Wenn Sie Factoring-Kunde werden möchten, benötigen wir von Ihnen die folgenden Unterlagen: letzter Jahresabschluss, betriebswirtschaftliche Auswertung des laufenden Geschäftsjahres und Offene-Posten-Liste. Alles Weitere klären wir gerne in einem persönlichen Gespräch.
Welche weiteren Voraussetzungen müssen erfüllt sein?
- Ihr Unternehmen hat überwiegend gewerbliche Endkunden bzw. Debitoren
- Die Debitoren sind zahlungs-, kredit- und versicherungsfähig
- Die in Rechnung gestellten Leistungen sind vollständig erbracht und einredefrei
- Das Zahlungsziel beträgt in der Regel maximal 90 Tage
- Hohe Anzahl Forderungen + hohe Lagerbestände in Bilanz
- Wichtige Endkunden mit längeren Forderungslaufzeiten
- Hoher Liquiditätsbedarf
- Kostenintensive Beschaffung
- Viele sensible Zahlungszeitpunkte, z.B. für Finanzamt, Gehälter, etc.
- Wunsch nach Absicherung gegen Forderungsausfälle
2. Rechnungen einreichen & Überblick behalten
Wie schnell erhalte ich mein Geld?
In der Regel erhalten Sie Ihr Geld innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt. Über die „Cash-by-click“-Funktion auf unserem Online-System können Sie jederzeit Liquidität abfordern, wann immer sie benötigt wird.
Wie oft kann ich meine Rechnungen einreichen?
Bei abcfinance können Sie selbst entscheiden, wie oft Sie Ihre offenen Forderungen bei uns einreichen. Unser Leistungsspektrum reicht von täglicher Übergabe Ihrer Forderungen bis hin zu einer monatlichen Übergabe.
Nutzen Sie meine Zahlungsziele oder Ihre eigenen?
Die abcfinance richtet sich nach den Zahlungszielen, die Sie uns und Ihren Kunden, also Ihren Debitoren, vorgeben.
Wie behalte ich den Überblick über meine Außenstände?
Sie erhalten von uns Ihren persönlichen Zugang zu unserem Online-Portal, wo Sie tagaktuell alle relevanten Daten wie offene Posten, Zahlungseingänge und auch die Mahnvorschlagsliste zur Verfügung haben.
3. Gebühren & Vertragsbedingungen
Wann wird die Einrichtungsgebühr fällig?
Die Einrichtungsgebühr wird bei der ersten Abrechnung mit eingezogen.
Wann wird die Mindestgebühr fällig?
Wenn Sie am Ende eines Vertragsjahres den angegebenen Mindestumsatz nicht erreicht haben, wird Ihnen die Differenz der gezahlten Gebühr zur Mindestgebühr in Rechnung gestellt.
Gibt es eine Mindestlaufzeit?
Factoring-Verträge werden in der Regel über eine Laufzeit von zwei Jahren vereinbart und können mit einer Frist von sechs Monaten zum Vertragsende gekündigt werden. In einem persönlichen Gespräch können wir gerne über Ihre individuellen Laufzeitwünsche sprechen.
4. Bestehende Sicherheiten & Mahnwesen
Ab welchem Zeitpunkt beginnt das Inkasso gegen meine Auftragnehmer?
Das Mahnverfahren beginnt zehn Tage nach Fälligkeit Ihrer Rechnung. Ab der dritten Mahnung erfolgt in Absprache mit Ihnen die Übergabe der offenen Forderung zum Inkasso.
Was ist, wenn meine Forderungen an die Hausbank abgetreten sind?
In diesem Fall schließen Sie mit Ihrer Hausbank eine sogenannte Negativerklärung ab. In dieser Negativerklärung bestätigt Ihre Bank, dass sie Kenntnis darüber erhalten hat, dass zwischen uns als Factoring-Institut und Ihnen ein Factoringvertrag geschlossen wurde. Einen Formulierungsvorschlag erhalten Sie gerne von uns.
Ich habe eine Kreditversicherung. Was ändert sich, wenn ich den Forderungs-Verkauf nutzen möchte?
Es besteht die Möglichkeit, Ihre bestehende Kreditversicherung in das Factoring-Verfahren einzubinden. Dazu schließen wir mit Ihnen und dem Kreditversicherer eine Vereinbarung darüber, dass die Ansprüche aus der Versicherung zukünftig an den Factor abgetreten werden. Zusätzlich zu Ihrem eigentlichen Versicherungsschutz übernimmt die abcfinance den hundertprozentigen Ausfallschutz Ihrer Forderungen im Rahmen zugesagter Debitorenlimite.
Alternativ können Sie Ihre Kreditversicherung zum nächstmöglichen Zeitpunkt kündigen. Der Forderungsausfallschutz läuft dann sofort über das Factoring-Verfahren.
5. Sonderfälle bei Kunden & Zahlungen
Was passiert mit Abnehmern, die barzahlen bzw. mit denen Lastschrifteinzug vereinbart ist?
Forderungen gegen Käufer, die barzahlen, brauchen nicht zum Forderungsankauf angeboten werden. Forderungen gegen Käufer, mit denen ein Lastschrifteinzugsverfahren besteht, können Sie jedoch problemlos an die abcfinance verkaufen.
Was passiert, wenn mein Kunde versehentlich an mich zahlt?
Teilen Sie uns bitte mit, wenn Ihr Endkunde versehentlich an Sie gezahlt hat. Dann besprechen wir gemeinsam die Details.
