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Factoring

Mit Factoring neue
Handlungsspielräume entdecken

Nach der Lieferung Ihrer Waren oder der Erbringung von Dienstleistungen müssen Sie oft lange auf Ihr Geld warten. Factoring sorgt dafür, dass Sie immer liquide bleiben. Als Factoring Anbieter kaufen wir Ihre Kundenforderungen an und Sie profitieren von:

Factoring - eine attraktive Finanzierungsalternative für den
Mittelstand

Wenn der Umsatz steigt, nehmen in der Regel auch die Außenstände zu. Auf diese Weise ist Ihr Geld gebunden und kann nicht für neue Projekte eingesetzt werden. Gleichzeitig haben viele mittelständische Unternehmen nur begrenzte Kapazitäten, um ihren Forderungsbestand effektiv zu managen. Dadurch weiten sich die Zahlungsziele zusätzlich aus und Forderungsausfälle steigen an.

Factoring Kreislauf

Beim Factoring kaufen wir die Forderungen einzelner oder aller Ihrer Kunden an. Dadurch erhalten Sie sofort Ihr Geld und müssen nicht mehr auf die Zahlungen Ihrer Kunden warten. Gleichzeitig sind Sie im Rahmen zugesagter Debitorenlimite vor Forderungsausfällen geschützt. Außerdem übernehmen wir das Mahn- und Inkassowesen, sodass Sie sich wieder voll und ganz auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren können. 6 Schritte zum Erfolg – Hier mehr erfahren!

Auf dem eigens für Sie eingerichteten und geschützten Online-Portal finden Sie täglich 24 Stunden alle wichtigen Informationen zu Ihrem Forderungsbestand. So bleiben Sie immer auf dem Laufenden. Ihre Limitanfragen werden innerhalb von Sekunden vollautomatisch entschieden. Laden Sie Ihre Rechnungen hoch. Wir kaufen die Forderungen an - just in time. Cash by click – Hier mehr erfahren!

Factoring verbessert nicht nur Ihre Liquidität. Einerseits schonen Sie bestehende Kreditlinien und erreichen durch die Bilanzverkürzung eine höhere Eigenkapitalquote. Andererseits verbessern Sie Ihre Profitabilität, weil Sie beim Einkauf zusätzliche Skonti und Rabatte in Anspruch nehmen können.

Wir sind seit fast vierzig Jahren als Partner für mittelständische Unternehmen aktiv. Unsere Factoring Produkte werden auf die individuellen Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten. Machen Sie jetzt den Factoring-Check.

Full-Service-Factoring|Das rundum-sorglos-PaketAufklappenZuklappen

Durch einen Forderungsverkauf erhalten Sie ein Maximum an Liquidität und Sicherheit. Wir vereinbaren individuelle Kauflimite für all Ihre Kunden. Sie rechnen Ihre Leistungen wie gewohnt ab, geben abcfinance als Zahlungsempfänger an und reichen uns anschließend eine Kopie der Rechnung ein. Wir überweisen Ihnen sofort das Geld. So müssen Sie nicht mehr warten, bis Ihre Kunden die Rechnung beglichen haben. Beim Full-Service-Factoring übernehmen wir sowohl Ihr Mahn- und Inkassowesen, als auch das Risiko des Forderungsausfalls, bei geprüften Debitoren zu 100 Prozent.

Ausschnittsfactoring|Regelmäßiger Forderungsverkauf für einen Teil der KundenAufklappenZuklappen

Wenn Sie Kunden haben, deren Forderungen Sie nicht verkaufen können, heißt das nicht, dass Sie vollständig auf die Vorteile von Factoring verzichten müssen. Wir legen im Ausschnitts-Factoring mit Ihnen gemeinsam einen Kundenausschnitt fest, der sich für den Forderungsverkauf eignet. Für diese Kundenforderungen erhalten Sie schnell Liquidität, sind vor Forderungsausfällen geschützt und müssen sich nicht mehr um das Mahnwesen kümmern.

Einzelfactoring|Einmaliger ForderungsverkaufAufklappenZuklappen

Besondere Unternehmenssituationen erfordern besondere Maßnahmen. Schaffen Sie sich durch den Verkauf einer oder mehrerer Forderungen schnell Liquidität, um den nächsten Großauftrag entspannt anzugehen. Einzel-Factoring passt sich individuell an Ihre Liquiditätssituation und Ihren Sicherheitsbedarf an. Wir übernehmen die Forderungsfinanzierung und das Risiko des ausbleibenden Zahlungseingangs.

Inhouse-Factoring|Liquidität und Sicherheit für ProfisAufklappenZuklappen

Sie möchten das Mahn- und Inkassowesen nicht aus den Händen geben, weil Sie bereits ein hoch qualifiziertes Team in Ihrer Buchhaltung beschäftigen? Profitieren Sie dennoch von der sofortigen Liquidität und dem hundertprozentigen Schutz vor Forderungsausfall, die ein Forderungsverkauf bietet. Beim Inhouse-Factoring verkaufen Sie Ihre Kundenforderungen, führen aber weiterhin Ihr eigenes Debitorenmanagement durch. Dieses Factoring Produkt bieten wir Unternehmen an, die ein gutes Rating und einem Jahresumsatz von mindestens fünf Millionen Euro haben.

Reverse-Factoring|Höhere Liquidität durch längere LieferantenzieleAufklappenZuklappen

Reverse Factoring

Längere Lieferantenziele schaffen zusätzliche Liquiditätsspielräume. Bei einer späteren Zahlung gehen Ihnen jedoch in der Regel attraktive Skonti und Rabatte verloren. Die Lösung heißt Reverse-Factoring. Wir schließen mit Ihrem Lieferanten einen Vertrag, nach dem die Forderungen gegen Ihr Unternehmen an uns verkauft werden. Im Rahmen dieses Vertrages bezahlen wir die Rechnungen des Lieferanten sofort unter Ausnutzung aller Skonti. Sie haben nun bis zu 90 Tage Zeit, die Forderung bei uns zu begleichen. Je schneller Sie zahlen, desto höher ist Ihr Anteil am Skontoeffekt.

Stille Forderungsfinanzierung|Forderungsbestand der Hausbank als Sicherheit anbietenAufklappenZuklappen

Stille Forderungsfinanzierung
Stille-Forderungsfinanzierung

Wenn Factoring für Sie nicht infrage kommt, helfen wir Ihnen auch gern bei der Optimierung der Forderungsfinanzierung über Ihre Hausbank. Anstatt die Forderungen zu verkaufen, stellen Sie sie diskret Ihrer Bank als Sicherheit zur Verfügung. Mit Hilfe unseres gutachterlichen Bewertungssystems ermitteln wir jeden Tag den effektiven Wert Ihres Forderungsbestandes. So können Sie den Kreditrahmen bei Ihrer Bank maximieren, und nur Sie, Ihre Bank und wir wissen davon.

 

  1. Lieferung und Rechnungsstellung (Beispiel: 10.000 EURO) an den Kunden (Debitor). Übermittlung der Rechnungsdaten an abcfinance.
  2. Bewertungsgutachten erfolgt durch abcfinance. In der Regel taggleiche Abrechnung und Übermittlung an das finanzierende Kreditinstitut und an das Unternehmen.
  3. Sofortzahlung des Abrechnungsbetrages (bis zu 90% der Rechnungssumme, Beispiel: 9.000 EURO) durch das finanzierende Kreditinstitut.
  4. Zahlung durch den Debitor auf das Zessionssonderkonto beim finanzierenden Kreditinstitut. (Beispiel: 10.000 EURO)
  5. Auszahlung des Sperrbetrages (restliche 10%, Beispiel: 1.000 EURO) vom Zessionssonderkonto durch das finanzierende Kreditinstitut.

Factoring für Ihre Branche

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 Unser Unternehmen hat neue Liquiditätsspielräume und kann so auch in Zukunft auf der Überholspur fahren. 
(Geschäftsführer eines großen Modeunternehmens in Düsseldorf)

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